- 商号
- 損害保険・生命保険代理店
- 寿興業株式会社
- 引受保険会社
- 損害保険ジャパン株式会社
- 東京海上日動火災保険株式会社
- 三井住友海上火災保険株式会社
- 共栄火災海上保険株式会社
- セコム損害保険株式会社
- アフラック生命保険株式会社
- メットライフ生命
- 損保ジャパンひまわり生命
- 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
- 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
- 京都共済協同組合
-
- 連絡先
- 京都市 伏見区 讃岐町155番地
- ランスロット桃山2階
- TEL. 075-601-8445
- FAX. 075-602-7244
email
- kotobukikogyo@mta.biglobe.ne.jp
- 代理店の権限
- 当社は損害保険および生命保険の代理店であり、損害保険契約の締結を代理および生命保険契約の締結の媒介をいたします。
- 告知受領権の有無
- 当代理店は損害保険契約の告知受領権を有していますが、生命保険契約の告知受領権を有していません。
- 生命保険募集人に口頭でお話しされただけでは告知をいただいたことにはなりませんのでご留意ください。
- 【勧誘方針】 2019.08.01に作成した方針を、2025.10.01に更新しました。
- 【 基本方針 】
法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。
お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
生命保険のプロフェッショナルとして、知識習得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。
1.法令等を遵守します
（1）保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規程、手続き等
（以下、「法令等」といいます。）を遵守することを最優先いたします。
（2）生命保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の
強化に努めます。
2.お客様にとって最適な商品をご提案します
（1）保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の構成等に
照らして、最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するように努めるとともに、
会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
（2）外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢
・知識・財産・収入の状況等に十分留意し,お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。
3.勧誘の際はご迷惑をおかけしません
（1）お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には
十分配慮いたします。
（2）お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させる
ような行為は一切いたしません。
（3）生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び引受保険会社について
お客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。
4.重要事項等をご説明させていただきます
（1）保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「重要事項説明書」
（「ご契約に際して大切なことがら」）等の書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された
うえでご加入いただくよう努めます。
また、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。
（2）生命保険募集人に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して
考慮すべき事項及び説明方法等について研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明が
できる体制の強化に努めます。
5.お客様に関する情報は適正に取り扱います
お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・
使用するとともに、厳重な管理を行うなど、適正に取り扱います。
【比較説明・推奨販売方針】 令和1年8月1日に作成した方針を、2025年10月1日更新しました。
- 【推奨方針】 2025.1 作成 2025.10明示
1. 基本方針（最善利益提供義務）
当社は、金融庁の「顧客本位の業務運営」に関する指針を踏まえ、お客様の最善の利益を図ることを最優先として保険募集を行います。
お客様が必要とする補償・保障内容を正確に把握し、意向に沿った適切な保険商品をご提案することを基本方針とします。
2. お客様本位の業務運営の具体化
（1）意向把握の徹底
• お客様のご要望、心配事、加入目的、予算、加入期間などを丁寧に確認します。
• 必要に応じ、家族構成・ライフプラン・資産状況・既契約の保険状況を確認し、意向とニーズを適切に把握します。
• 意向確認書面またはこれに準ずる記録を作成し、確認内容を明確に残します。
（2）比較・推奨の合理性の確保
• 複数の取扱保険会社の商品を比較可能な範囲で検討し、お客様の意向に最も適合する商品を推奨します。
• 推奨する理由、お客様のニーズとの適合性を明確に説明し、書面または記録に残します。
• 特定の保険会社の商品に偏った提案とならないよう、公平・中立な立場で判断します。
（3）説明義務の適正な履行
• 商品の仕組み、補償範囲、免責事項、保険料、解約時の取扱いなど、重要事項について分かりやすく説明します。
• お客様の理解状況を確認し、誤認・不利益が生じないよう丁寧に対応します。
3. 推奨方針
当社の推奨は、以下の基準に基づき行います。
（1）ニーズ適合性に基づく推奨
お客様の加入目的・意向・ライフステージ・加入状況等に照らし、最も合理的と判断した保険商品を推奨します。
（2）保険会社・保険商品の特徴に基づく推奨
• 商品内容の充実度
• 補償／保障範囲の広さ
• 付帯サービスの有用性
• 長期的な保険料水準の安定性
• 保険会社の健全性・サービス・事故対応品質（一般的な情報に基づく）
これらを総合的に評価し、推奨の理由を明確にします。
（3）複数商品が同程度に適合する場合
• お客様の判断を尊重し、複数候補を提示のうえ選択いただきます。
• 当社が特定商品を推奨する際は、その合理的な理由を説明します。
4. 利益相反の適切な管理
当社は、保険会社からの手数料等がお客様の不利益とならないよう、利益相反管理方針に基づき適切に管理します。
手数料の多寡を理由として特定の商品を推奨することはありません。
5. 契約締結後のフォローアップ
• ご契約後も、お客様の生活状況やニーズの変化を踏まえ、適切な見直し提案や情報提供を行います。
• 更新時期、保険内容の変更、事故発生時の対応について必要なサポートを行います。
6. お客様の声の活用
お客様からのご意見・苦情は真摯に受け止め、業務改善や推奨方針の見直しに活用します。
7. 透明性の確保
本推奨方針は社内に明示するとともに、お客様に求められた際は速やかに開示します。
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（FD宣言） 2025.10.01 作成 2025.11.19 更新
【お客様本位の業務運営方針】
当社は、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、
お客様の最善の利益を追求することを最も重要な使命として業務に取り組んでおります。
本方針は、当社が「顧客本位」を徹底するための基本姿勢と実践内容を示すものです。
今後も継続的な改善に努め、お客様から選ばれ続ける代理店を目指します。この概要は、金融庁指針原則２を踏まえております。
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1．お客様の意向把握と最適な保険提案の徹底
当社は、お客様の加入目的、生活環境、リスク、将来のライフプランなどを丁寧にヒアリングし、
意向把握義務を確実に履行します。
その上で、複数の選択肢を比較し、お客様のニーズに最も適した保険商品を提案いたします。この条項は、金融庁指針６を踏まえ
- ております
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2．重要事項のわかりやすい説明と情報提供
契約内容、補償範囲、免責事項、保険料、リスクなど、
ご判断に必要な情報を正確かつ丁寧にご説明いたします。
専門用語を避け、お客様が十分に理解できるよう、必要に応じて資料を用いて説明します。この条項は、金融庁指針5を踏まえ
ております
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3．ご契約後の継続的なフォローアップ
ご契約後も、更新手続き・内容変更・事故対応など、継続的にサポートいたします。
ライフステージの変化に応じた見直しのご相談や、補償不足の可能性がある場合には、
速やかにご案内を行い、安心できる保障の維持に努めます。この条項は、金融庁指針6を踏まえております
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4．適切な業務運営体制の整備
当社は、保険募集に係る管理態勢を整備し、
法令・社内規程の遵守、個人情報保護、情報セキュリティ対策などを徹底いたします。
また、お客様本位の業務運営を図るため、担当者の代理・代行制度を遵守すると共に、
定期的に担当者への研修を行い、募集品質の向上も図ります。この条項は、金融庁指針7を踏まえております
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5．利益相反の適切な管理
特定の保険会社や商品が、お客様の利益を損なうことがないよう管理いたします。
必要に応じて、手数料体系などが判断に影響する場合には、
適切な説明を行います。この条項は、金融庁指針3を踏まえております
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6．手数料関連の透明性の確保
手数料収受が提案内容に不当な影響を生じさせないよう配慮し、
必要に応じてその仕組みを説明します。
お客様の最善の利益を損なわない提案を徹底します。この条項は、金融庁指針4を踏まえております
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7．KPI（重要業績評価指標）の設定と公表
当社は、顧客本位の業務運営の実行度を測るため、以下のKPIを設定し、
その取組状況を定期的に公表します。
• 意向把握の適応率 １００％
• 重要事項説明の理解度率 １００％
• 苦情件数および改善件数 １００％
※KPIの内容・評価方法は毎年見直し、より適切な指標に更新いたします。この条項は、金融庁指針1を踏まえております
8．継続的改善への取り組み （お客様の声）
お客様からのご意見・苦情・アンケート内容を真摯に受け止め、
業務品質向上のための改善をお客様の声として管理します。
また、法令改正や金融庁方針、業界動向に応じて方針を適宜見直します。この条項は、金融庁指針6を踏まえております
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9．本方針の公表について
本「顧客本位の業務運営方針」は、当ホームページにて公表するとともに、
すべての役職員に周知し、実践の徹底を図ります。この条項は、金融庁指針1を踏まえております
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10.【本方針に関するお問い合わせ】
京都市 伏見区讃岐町１５５ランスロット桃山２階
寿興業株式会社
担当 若林 崇
電話 070-5650-7978 携帯電話になりますご了承下さい。 宜しければ、折返しお電話させていただきます。
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